當事人伊在Facebook上認識了一名自稱可以帶她操作虛擬貨幣的男性，對方 LINE 暱稱為「Jason」，雙方發展為男女朋友關係。「Jason」推薦她操作 KENEX 交易所平台買賣虛擬貨幣，並要求他拍下身分證給對方確認。
當事人陸續投入資金，總計損失約新臺幣 800 多萬元，其中 600 多萬元是向親友借款而來。後來「Jason」以需要繳納 KENEX 平台保證金為由，要求她提供郵局帳戶讓款項匯入，再由「Jason」幫她買幣後匯回電子錢包。
當事人依指示提供了帳戶。郵局帳戶收到款項後不久遭警示，臺中市政府警察局清水分局以刑法第 339 條第 1 項幫助詐欺罪嫌通知到案說明。當事人才意識到從「Jason」的身分、KENEX 的平台，到最後那筆「保證金」，全是詐騙劇本。
她不只損失了 800 萬，還背上了幫助詐欺的罪嫌。
貓董律師協助當事人成功拿到詐欺洗錢不起訴書，成功解除警示帳戶。
案件摘要
| 欄位 | 內容 |
| 案件類型 | Facebook 交友詐騙結合 KENEX 虛擬貨幣平台，以平台保證金為由誘騙提供郵局帳戶。 |
| 當事人狀況 | 損失800多萬，其它600多萬是向親友借款的債務。還背上幫助詐欺罪嫌。 |
| 偵辦地檢署 | 臺灣臺中地方檢察署（清水分局移送） |
| 涉案罪名 | 刑法第 30 條第 1 項、第 339 條第 1 項幫助詐欺 |
| 涉案帳戶 | 中華郵政帳戶 |
| 詐騙平台 | KENEX 虛擬貨幣交易所 |
| 初始接觸管道 | Facebook 認識，轉 LINE 暱稱「Jason」 |
| 損失金額 | 約新臺幣 800 多萬（含向他人借款 600 多萬） |
| 委任時間點 | 帳戶遭警示、收到詐欺洗錢罪嫌通知後委任 |
| 處理結果 | 詐欺洗錢不起訴，成功解除警示帳戶 |
KENEX 投資詐騙帳戶被警示，貓董律師怎麼處理？
貓董律師接案後，確認這個案件的辯護核心在於：伊是雙重受害者，她的信賴程度遠超過一般案件。數百萬的投資損失、借款信貸的紀錄、再向對方借錢的這個動作——每一層都說明她對這段感情和這個投資的信任有多深，也說明她提供帳戶時，主觀上完全是在相信對方幫助她的前提下配合。
關鍵論點一：800 萬的投資損失加上 600 萬借款，說明他是被害者，不是共犯。
貓董律師整理從初次投資到最後虧損的完整金流，包含銀行轉帳紀錄、信貸文件、向親友借款的對話記錄。一個知情配合詐騙集團的人，不會同時把 800 萬押在同一個地方，更不會向親友借款追加投入。損失的規模本身，就是他被騙而非共謀的最直接佐證。
關鍵論點二：從 Facebook 到 KENEX 的完整對話紀錄，還原詐騙集團如何一步步建立信任。
貓董律師整理雙方從認識、發展感情、推薦 KENEX 平台、引導加碼，到最後「Jason」要求提供帳戶匯入保證金的完整對話脈絡。
這份紀錄說明兩件事：第一，他是在相信「Jason」要匯借款給他用來買幣」的前提下才提供帳戶，動機不是協助洗錢；第二，「Jason」在整個過程中持續用感情信任和投資獲利兩條線同步操控他，讓他在當下根本無從識破。
以上述事實與論點撰寫答辯書狀，向臺中地檢署檢察官說明：他是虛擬貨幣投資詐騙的受害者，也是交友詐騙的受害者，提供帳戶出於對「Jason」的深度信賴，主觀上欠缺幫助詐欺及洗錢的犯罪故意。
成功爭取詐欺洗錢不起訴，解除警示帳戶
臺中地方檢察署不起訴處分書節錄
檢察官認定：「被告堅詞否認有何幫助詐欺犯行，辯稱：伊於臉書網站認識通訊軟體LINE暱稱『Jason』之人，雙方成為男女朋友，對方推薦買賣網路貨幣，表示可以獲利，他有拍身分證給伊……伊自己投資約新臺幣800多萬元，有600多萬元是伊向別人借款……」
本案不起訴核心：無證據證明被告具有幫助詐欺故意。
臺中地檢署檢察官審酌 800 多萬的投資損失紀錄、600 多萬的借款文件，以及雙方從 Facebook 到 KENEX 的完整交往對話，認定他在提供郵局帳戶時，主觀上確實相信這是「Jason」要匯入的買幣保證金，是在對感情關係和 KENEX 投資平台深度信賴的前提下配合，欠缺幫助詐欺及洗錢的犯罪故意。
對他作出詐欺及洗錢不起訴處分，刑事責任完全排除。
不起訴處分確定後，持處分書向臺中市政府警察局清水分局申請解除警示帳戶，警察機關通知中華郵政解除帳戶限制，功能恢復正常。
交友＋投資詐騙成為人頭帳戶，收到傳票你需要知道的事
損失 800 萬這件事，是辯護的資產，不是羞恥。
很多人以為損失慘重是羞於開口的事，但在這類案件裡，數百萬的投資損失、借款信貸的紀錄，恰恰是辯護最重要的材料。損失說明對對方具有信賴；信賴愈深，說明提供帳戶的動機愈遠離犯罪故意。不要因為損失金額而不敢提，這些紀錄應該完整呈現給律師和檢察官看。
KENEX 這類虛擬貨幣平台詐騙，有特定的辯護切入點
這類案件的詐騙結構通常包含三層：感情建立信任、平台製造獲利假象、最後以「保證金」或「手續費」為由要求提供帳戶。每一層都有對應的辯護材料——交往對話、平台操作截圖、匯款指示的對話紀錄。帳戶是在哪個步驟提供的、當時對方說的理由是什麼，這些細節到案前都要整理清楚。
以及，伊已經虧損了還去借錢，這個行為本身說明伊當時完全相信這段感情是真實的。沒有人會向一個知道是詐騙集團，還負債借錢給詐騙集團。這個細節在辯護上有其獨特的說服力，是這個案件和其他交友詐騙案不同的地方。
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網戀交友與投資詐騙的FAQ
KENEX 平台投資詐騙帳戶被警示，可以爭取不起訴嗎？
有機會。KENEX 一類的虛擬貨幣平台詐騙，通常有完整的投資損失紀錄和平台操作截圖，這些材料都可以用來說明你是平台詐騙的受害者、主觀上不知情帳戶被用來收贓款。損失金額愈大、借款紀錄愈清楚，說服力通常愈強。但每個案件的細節不同，建議委任律師評估個案情況。
帳戶被凍結，薪水進不來怎麼辦？
警示帳戶一旦生效，所有匯入、匯出及提款功能全面凍結，包含薪資。應急做法是持在職證明向其他銀行申請薪資轉帳專戶，讓薪水先匯到新帳戶。被警示的帳戶需等刑事程序有結果，取得不起訴處分書或無罪判決後，向原通報警察機關申請解除，才能恢復正常功能。
衍生管制帳戶和警示帳戶有什麼不同？怎麼解除？
衍生管制帳戶的解除方式與警示帳戶相同，需等刑事程序結束，取得不起訴處分書、無罪判決或執行完畢證明後，向原通報警察機關提出申請。警察機關受理後通知金融機構解除限制，整個行政流程通常需要數週。
人頭帳戶不起訴的機率高嗎？
沒有固定數字，完全取決於個案的具體情況。能提出被騙的完整佐證（損失紀錄、借款紀錄、平台操作截圖、對話紀錄）、警詢陳述方向正確、案件事實相對單純，這些因素都會提高不起訴的可能性。反過來說，警詢時陳述不利於己、無法提出被騙脈絡，風險就會明顯提高。所以警詢前的準備和委任律師的時機，對結果影響很大。
認罪換取輕判，和爭取不起訴，哪個比較好？
如果有具體的被騙佐證，優先評估能否爭取不起訴。不起訴代表刑事責任完全排除，後續也不需要面對法院審理；認罪走簡易判決即使取得緩刑或易科罰金，仍然有前科紀錄，被害人也可能另行提起民事求償。建議先和律師評估個案情況，確認爭取不起訴的可能性後，再決定後續策略。
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本文由王心婕律師（執照字號 108臺檢字第15214號 ／ 台灣虛擬資產反洗錢協會理事）依實際辦案經驗撰寫。
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