案件摘要
| 欄位 | 內容 |
| 案件類型 | 代收代付 → 捲入三方詐騙 → 人頭帳戶 → 警示帳戶 → 詐欺不起訴 |
| 當事人狀況 | 透過網路接受代收代付的工作，帳戶收受款項後遭警示，以詐欺罪嫌調查，涉嫌三方詐騙 |
| 委任時間點 | 帳戶遭警示、收到詐欺罪嫌通知後委任 |
| 處理方式 | 貓董律師提出代收代付的完整對話紀錄與交易紀錄，還原整個交易脈絡，說明當事人主觀上相信這是正當的代收代付工作，欠缺幫助三方詐騙的犯罪故意 |
| 處理結果 | 詐欺不起訴，成功解除警示帳戶 |
代收代付怎麼會捲入三方詐騙？
小傑（化名）在網路上接到一個代收代付的工作機會，對方說流程很簡單，只要接受款項匯入、再轉給指定帳戶，每筆收取手續費。小傑評估後覺得是正常的金流代理服務，接下了這份工作。
操作一段時間後，帳戶突然被警示，警方通知他涉嫌三方詐騙，以詐欺罪嫌到案說明。他這才了解，自己以為的代收代付工作，實際上是詐騙集團用來轉移贓款的金流架構——他的帳戶在不知情的情況下，成了三方詐騙的人頭帳戶。
他沒有從中獲取超出正常手續費的利益，不知道這些款項的來源有問題，只是照著指示操作，卻因此面臨刑事調查。
三方詐騙帳戶被警示，貓董律師怎麼處理？
貓董律師接案後，確認這個案件的辯護核心在於：三方詐騙的架構設計，本來就是為了讓中間層的人看不出自己在參與詐騙。小傑接到的是包裝成代收代付工作的話術，主觀上相信這是正當的金流代理業務，欠缺幫助三方詐騙的犯罪故意。
關鍵論點一：代收代付的對話紀錄完整還原工作接案過程。貓董律師整理小傑與對方從接案、到每次收款指示的完整對話紀錄，清楚呈現對方如何把這份工作包裝成正當的代收代付服務、如何說明操作流程、如何讓整件事看起來像合法的金流代理。這份紀錄說明小傑在整個過程中的認知——他相信自己在做正當的工作，而不是在協助詐騙集團轉移贓款。
關鍵論點二：交易紀錄說明收款金額與手續費符合正常代收代付邏輯。貓董律師整理小傑的帳戶入出金紀錄，對應每次交易的收款和轉出，說明款項流向和手續費金額都符合一般代收代付的商業邏輯，沒有不合理的超額獲利。這份紀錄進一步說明小傑沒有從中獲取異常利益，不具備詐騙集團共犯的獲利特徵。
以上述事實和論點撰寫答辯書狀，向檢察官說明小傑是代收代付詐騙的受害者，主觀上相信自己在從事正當工作，欠缺幫助三方詐騙的犯罪故意。
貓董律師成功爭取三方詐騙詐欺不起訴，解除警示帳戶
檢察官審酌代收代付的對話紀錄與完整的交易紀錄，認定小傑在接案和操作過程中，主觀上確實相信這是正當的代收代付服務，欠缺幫助三方詐騙的犯罪故意。
對小傑作出詐欺不起訴處分，刑事責任完全排除。不起訴處分確定後，持處分書申請解除警示帳戶，帳戶功能恢復正常。
三方詐騙帳戶被警示，收到傳票該怎麼辦
三方詐騙的架構設計，就是讓中間層的人看不出自己在參與犯罪。
代收代付詐騙之所以有效，是因為它把詐騙行為分層包裝。你接到的是「代收代付工作」，不是「幫詐騙集團轉帳」。從你的視角看，這是一份有對話、有流程、有手續費的正當工作。這個「主觀上看不出來」的事實，在法律上是有意義的——它是說明欠缺犯罪故意的核心依據。
代收代付的接案對話和每筆交易紀錄，是這類案件最關鍵的材料。
從你怎麼接到這份工作、對方怎麼說明流程、每次收款和轉出的指示——這些對話和金流紀錄能完整還原你當時的認知框架。三方詐騙案件的辯護，靠的就是這些材料說明你主觀上相信自己在做正當的事。
FAQ
三方詐騙要和解嗎
三方詐騙若能提供對話紀錄，證明當初是因為正當交易理由提供帳戶，且未提供密碼、提款卡，則有很大的機率可以爭取不起訴，因此並無絕對的和解必要。
遊戲第三方詐騙怎麼辦
遊戲三方詐騙是指遊戲點數、帳號買賣中常見的詐騙類型，你的帳戶可能在不知情下被用來收受詐騙款項。帳戶被警示後，第一步備份與交易相關的對話和金流紀錄，保留對自己有利的內容，建議諮詢律師整理陳述方向再到案說明，說明主觀不知情有機會爭取不起訴。
第三方詐騙帳戶凍結怎麼辦
帳戶凍結代表已被列為警示帳戶，需等刑事程序結束才能解除。先向銀行確認自己是否被警示帳戶，然後確認165案號及確認通報單位，備份相關對話與交易紀錄，為之後做筆錄作準備。若你是正當賣家或代收代付的受害者，整理好被騙脈絡說明主觀不知情，有機會在偵查階段爭取不起訴，取得不起訴後即可申請解除警示。
三方詐騙告誡怎麼辦
收到告誡書代表警察機關認定你提供帳戶有異常，但告誡是行政處分，不等於刑事起訴。收到告誡書後30天內可提起訴願，說明提供帳戶有正當理由或主觀不知情，請求撤銷告誡處分。超過30天則可向警察機關聲請職權撤銷，兩種撤銷告誡的方式，貓董律師都有成功的案例。
第三方詐騙被告怎麼辦
詐欺罪需要有主觀犯意才能成立。三方詐騙案件中，若你是正當賣家或代收代付的受害者，能提出交易對話紀錄說明主觀不知情，就有機會爭取不起訴。偵查初期的陳述方向非常關鍵，建議諮詢律師確認陳述策略再到案說明。
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本文由王心婕律師（執照字號 108臺檢字第15214號 ／ 台灣虛擬資產反洗錢協會理事）依實際辦案經驗撰寫。
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