虛擬貨幣投資成為近年的熱門趨勢，卻也讓詐騙案件如雨後春筍般冒出，特別是假投資平台、假交易所、假客服推薦等手法不斷翻新，不少人一不留神就損失鉅款，甚至變成告誡帳戶遭凍結，和警示戶等問題，陷入進退兩難的局面。這時候，有經驗又熟悉幣圈操作的「貓董律師」，才是真正能幫助你解套、協助追回損失的關鍵！
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虛擬貨幣投資時出現這些訊號就該提高警覺！
在這裡貓董律師提醒，面對理財投資，凡是出現穩賺不賠、出金受阻情形、轉帳到指定帳戶（或虛擬貨幣錢包）、需支付各種名目之費用、名人推薦平台、加入投資秘訣群組…等，都應保持警覺，或立即諮詢律師，不要輕易再投入資金。
面對網路上不信任的網友，以及多年未聯繫卻突然要求借錢或借帳戶的友人，也都應小心警惕，勿輕易將個人金融帳戶資訊和金錢交付出去，否則很可能不小心成為人頭帳戶或是捲入詐騙案件之中。
以下將列出幾個常見的虛擬貨幣投資警訊範例：
- 標榜穩賺不賠、高報酬
聽到「投資保證回本」、「每月穩定獲利」等話術，就要特別留意，這正是詐騙集團常用的誘騙語言。 - 要求轉帳至特定帳戶或加密貨幣錢包
保留交易紀錄、錢包資訊是關鍵，這可以幫助後續調查作業。 - 無法順利出金或要求繳交手續費才能領錢
多數假投資平台會製造出無法出金的假象，要求受害者再繳交「稅金」、「解凍費」、「保證金」等，實際上是加碼詐騙。 - 突然被親友、網友邀請加入投資群組或收看名人推薦影片
無論是投資社群、通訊軟體、甚至YouTube推薦影片，許多都是詐騙集團設計好的話術與假帳號互動，小心就算群組很多人也很可能是詐騙集團充當的樁腳。
遇到虛擬貨幣詐欺怎麼辦？謹記 5 大關鍵步驟
一般來說，遇到虛擬貨幣詐騙，只要受害者保留相關證據還是有機會追回損失。不過也要當心，坊間有很多保證討回款項的服務，這絕對是二次詐騙！
貓董律師就曾經遇到客戶跟我說，他認識一個朋友跟他說只要付錢給某個人脈很廣的大佬，就可以幫你追回金流。天底下沒有這種事，要拿回被詐騙的錢要靠法律程序，千萬記得！跟你說保證能拿回錢的一定有鬼！【詳細全文看這邊】。
想要提升追回損失的機率，基本上只要保留完善的證據並提供給律師都是有機會的！貓董律師將整理關鍵處理 5 步驟，幫助您理智面對：
步驟一：保持聯繫
很多人可能會很訝異，為什麼都已經知道是遇到加密貨幣詐騙，為何還要跟對方保持聯繫？這其實是為了後續能讓檢警偵辦案件時有線索、有機會聯繫到詐騙集團。若是投資人在得知被詐騙後，急著質問對方或是向對方透露出您已經知道他是詐騙集團的訊息，對方極有可能會封鎖帳號，而導致後續的調查更加困難。
步驟二：查證資訊
當懷疑投資項目或交易平臺是否為詐騙時，投資人可透過網站查證相關資訊。例如當有不知名的人士宣傳自己是知名交易所幣安的客服而傳送註冊連結時，投資人可透過google等搜尋引擎輸入該交易所的名稱（例如輸入「幣安」），找到真的官方網站的網址來檢查與對方傳送的連結是否相符，或可撥打165防詐騙專線初步查證被騙的可能性。
步驟三：保留紀錄
保留紀錄是最關鍵的一步！在訴訟過程中最怕的就是缺乏證據來支持事實，在調查過程中也需要受害者提供相關資料（對話紀錄、網站入口連結、加害人社群帳號、匯款或打幣紀錄、錢包地址、金流分析）等過程來協助檢警單位進一步的調查。因此在投資的過程中，投資人應盡量留下文字記錄及相關資料，以備不時之需。
步驟四：諮詢律師
若受騙金額數目不小，或是對後續訴訟程序感到陌生，受害者也可選擇委任專業律師處理訴訟程序或尋求律師的專業意見。
步驟五：提供資料
與貓董律師諮詢後，貓董律師會協助彙集相關虛擬貨幣詐騙紀錄（對話紀錄、網站入口連結、加害人社群帳號、匯款或打幣紀錄、錢包地址、金流分析）後，並撰寫訴狀，將所有內容提供給檢警單位。越是完整的資料除了越有助於檢警單位調查，也越能提高把錢拿回來的機率。
虛擬貨幣詐騙要找律師嗎？「貓董律師」提供更專業的協助！
若不幸無辜捲入投資詐騙與虛擬貨幣詐欺案件，務必謹慎應對！ 從警局筆錄到法院訴訟，每個環節都可能影響案件發展。此時找專業的詐欺罪律師（如：貓董律師），以豐富的經驗，幫助您分析案件、整理有利證據，擬定最佳辯護策略，以爭取緩刑、減刑，甚至無罪、不起訴。
（上圖為貓董律師協助台北詐欺案件，獲不起訴案例。）
（上圖為貓董律師協助屏東詐欺案件，獲不起訴案例。）
（上圖為貓董律師協助宜蘭詐欺案件，獲不起訴案例。）
近年來虛擬貨幣詐騙案件頻傳，許多投資人因缺乏警覺，掉入高報酬投資的陷阱，不僅血本無歸，甚至可能被牽連為詐欺共犯。例如，因輕信來路不明的投資平台或理財專家，投入大筆資金後發現資金無法提領；或是因為出租、借用帳戶、提供帳號密碼、提供提款卡密碼，無意間成為詐騙集團的「人頭戶」，反遭控洗錢、幫助詐欺。也很常傳出部分人受到快速獲利的誘惑，誤入詐騙組織，擔任車手或協助轉移資金，最終面臨加重詐欺罪或組織犯罪的嚴重法律後果，還導致個人銀行帳戶被列為警示或告誡，影響日後金融服務與使用的困擾。
虛擬貨幣律師與一般詐欺律師有什麼差異？
虛擬貨幣律師與一般處理詐欺案件的律師之間最大的差異，在於處理的案件類型、專業知識與產業生態的理解程度不同。若是遇到與虛擬貨幣相關的法律問題，找尋專業的虛擬貨幣律師可以更快速地找出解決方式，以及準備必要的證據資料，更有效率地協助主張權益或追討損失。
貓董律師已有 5 年的幣圈經歷，同時為台灣虛擬資產反洗錢協會理事，擅長解決虛擬貨幣詐欺、虛擬貨幣洗錢、銀行法違法吸金等訴訟案件，自2019年開始承辦多起虛擬貨幣交易所倒閉的訴訟，亦曾受邀擔任虛擬貨幣、AI、電商等新興科技法律等課程講師。若你正在找尋專業的幣圈律師，貓董律師就是你最值得信賴的夥伴。
虛擬貨幣交易需慎防 5 大疑點
詐騙手法多元，又時常推陳出新，投資人難以知道所有的虛擬貨幣詐騙手法，但實際上卻可以透過了解虛擬貨幣詐騙的常見特色來事先預防。以下將介紹 5 大虛擬貨幣詐騙常見特色，讓投資人遇到新的投資機會時，可以先運用這些特徵來判斷投資標的或投資平臺是不是有可能是詐騙項目，藉以替自己把關，並避免影響到銀行帳戶的可能。
虛擬貨幣詐騙疑點 1：催促入金
入金可以理解成存入資金來購買虛擬貨幣的意思，催促入金是虛擬貨幣詐騙常見的特徵之一。行銷、業務會以各種威脅利誘方式催促投資人趕快買幣，甚至會以限時優惠的方式，增加壓迫感與緊張感。
然而，正規的加密貨幣交易所很少會特別加line或跟你加通訊軟體提供投資者一對一的服務或推銷，也不會以各種理由給投資人購買的壓力，會這樣不斷催促入金的投資項目或交易平臺在市場上為詐騙居多。
虛擬貨幣詐騙疑點 2：專人服務
法院判決上常見的加密貨幣詐騙案例事實多半是由詐騙集團成員偽裝為客服人員，以Line等通訊軟體指示投資人進行買幣、轉帳等金流上的操作。
但事實上正規的交易所並不會透過Line、FB messenger、IG等方式私訊教導投資人如何操作，而是會以較正式的Email或網站公布的方式來推廣虛擬貨幣交易所的相關訊息。
虛擬貨幣詐騙疑點 3：出金限制
加密貨幣詐騙為交易所或投資平台，會設定許多出金限制（亦即提領資金）。例如透過投資人需投資滿一定額度才能提領資金，或是需升等為VIP才能提領資金等等話術（尤其是叫你要繳稅、繳解凍金、繳保證金才能出金的基本上有非常大的機率是碰到虛擬貨幣詐騙，像是下方圖片），來威脅利誘投資人再投入本金。這些虛設的出金限制實際上是為了讓投資者能投入更多金錢所設下的圈套，正規的交易所並不會有任何不合理的出金規則，限制投資者的權利。
虛擬貨幣詐騙疑點 4：巧立名目
某些加密貨幣詐騙的投資平臺會時常以需要建檔費、人工處理費等方式巧立名目，藉此在投資人後續使用投資平台提供的相關服務時扣除大額的手續費或行政費用，來鯨吞蠶食投資人的本金。
因此，若投資人發現註冊或交易時收受的費用明顯不合理，就應提高警覺。
虛擬貨幣詐騙疑點 5：虛假連結
傳送虛假連結是加密貨幣詐騙最常使用的手法，運用傳送假連結來引導投資人登入假網站、讓投資人在不知不覺的情況下，交給犯罪集團重要的個人資料及帳號密碼。
需要特別注意的是，市場上也常出現冒充國外知名交易所的方式傳送假連結給投資人。因此並不是交易所或投資平臺知名就可隨意點選連結，最保險的方式還是由投資人自行尋找正確的網址來源使用，避免使用投資群組或親朋好友傳的不明連結，才能避免重要資料外洩及資金遭到移轉。
常見的虛擬貨幣詐騙手法案例參考
現行詐騙集團經常自行建立像是正牌虛擬貨幣交易所的網站，並利用假網址鼓催民眾入金，有的甚至還會做出跟正牌虛擬貨幣交易所一模一樣的假網站、假APP，以各種吸引人的話術來騙取民眾投入現金或虛擬貨幣，所以查證交易所連結是否正確非常重要！在投資之前也應多加研究、不去碰觸不了解的項目。
貓董律師在這邊列出 5 種常見的虛擬貨幣詐騙手法案例提供作為參考：
1. 假交易所詐騙
假交易所詐騙(或是假投資平台、假投資網站)也是常見的詐騙手法，這類型的假投資可分為2種形式：
一種是假冒現有的知名交易所，像是冒充幣安交易所，利用幣安交易所的名義創立假群組，或舉辦高額報酬等限量活動吸引名眾入金，並要求民眾將虛擬貨幣打入指定錢包，再宣稱會連本帶利返還。等到投資人發現，對方音訊全無，才會發現自己上當受騙。
第二種假網站則是自創品牌，宣稱是新興交易所，並提供多元的投資理財方案吸引民眾入金投資。這類的交易所多半會大量在論壇中曝光，營造出有名氣、有討論度的假象，或是利用假帳號在大量在投資群組中，大打廣告，營造網站值得信賴的假象。
要如何避免碰到假交易所詐騙，最重要的就是要確保下載及使用的軟體、APP來源正確，因此到官方網站下載程式是最安全的，千萬不要輕易點擊網路上陌生的連結，就算是你信任的投資群組、社團連結也不要輕易點擊。
台灣合法虛擬貨幣交易所查詢
台灣目前合法的虛擬貨幣交易所，可至證券期貨局「業務主題專區」，查詢提供虛擬資產服務之事業或人員，裡面會有＂已依VASP登記辦法完成洗錢防制登記之業者名單＂的相關連結查詢。
2. 感情詐騙
許多虛擬貨幣詐騙都會從網路交友、網路戀愛開始，會有帥哥或美女或自稱是企業家、投資大師等帳號主動私訊你加你好友。起初會先跟你稀鬆平常的聊天，以降低你的警戒心。等到時機成熟，對方就會透漏他的投資能力，開始問你是否知道虛擬貨幣投資，並稱可以手把手教你如何投資虛擬貨幣。
對方會開始一步一步教你如何操作，若你說自己沒有錢，甚至會鼓催你去貸款投資。通常等你投入資金後，假投資平台、假交易所會先讓你小賺一筆，也會讓你能提領出來（這個很關鍵！所以不要再覺得有成功提領過就不是詐騙！這是詐騙手法之一！)，這其實是為了取得你的信任，要你投更多錢。
等你投入的資金到一定數額後並想要提領獲利及本金後，假投資平台、假交易所就會要求你要「儲值升等VIP」或「繳納稅金」才能出金，或稱帳戶金流異常不得出金，要求「繳納解凍金、保證金」。通常這些費用都非常高昂，等到這時候，你才會開始發現自己遇到感情詐騙，也是常見的usdt詐騙。
一定要謹記這句話：「國稅局並沒有授權交易所收稅金，所以說要先繳稅金才能提領的，有非常高的機率是詐騙！」
3. usdt詐騙
許多usdt詐騙常利用人性與投資者對加密貨幣運作細節的陌生，設下精心策劃的圈套。例如，他們可能假裝成一名成功退出市場的投資者，以諸如「我不玩加密貨幣了」或「賺夠了，現在準備退出」等理由，營造出可信的形象。接著，他們會宣稱手上有大量的usdt泰達幣急於出售，並吸引投資者以低於市價的優惠價格交易。
當投資者被吸引後，詐騙犯往往要求對方先轉台幣，聲稱這樣交易會更快速或更有保障。然而，當投資者轉帳後，可能會發生以下兩種情況：一是可能給你的是髒錢，讓你可能陷於虛擬貨幣洗錢的風險中；二是轉給投資者的所謂usdt，其實並非由 Tether 官方所發行的usdt，而是詐騙犯自行在區塊鏈上偽造的假代幣，名稱和圖示看似一模一樣，卻毫無真實價值。
更進一步的情況是，有些詐騙犯甚至會透過社交媒體或投資論壇建立虛假的交易口碑，假裝已有多人成功交易，讓受害者掉以輕心，誤以為這是一次難得的交易機會。這些詐騙手法隱藏於真實交易的外表之下，稍不注意便可能落入陷阱，造成金錢損失。
• usdt是什麼？
usdt是指泰達幣，為目前加密穩定幣發行時間較早且市值最大的一種穩定幣，擁有與美元掛鉤的特性，因而成為詐團首選的虛擬貨幣。
目前許多usdt幣商、個人幣商通常是在虛擬貨幣交易所以外的管道提供買賣usdt的服務（即場外交易），通常會在實體店面或是有個人在網路上、交易所版面打廣告稱可以提供虛擬貨幣交易服務，並約線下面交或在通訊軟體上完成虛擬貨幣買賣交易。雖然一定程度提供了交易的便利性，但也因為屬於場外交易，若未依照洗錢防制法落實登記制度，容易成為詐騙或洗錢的溫床。
4. 空氣幣詐騙、垃圾幣詐騙
垃圾幣、空氣幣是指，發幣的項目方發行了近乎沒有價值的虛擬貨幣，並以投資虛擬貨幣可以「一夜暴富」等行銷話術，宣稱待販賣的虛擬貨幣「上架交易所」後，就可以大賺一筆；以此吸引民眾投資，並待上架虛擬貨幣後隨即砸盤，使民眾血本無歸。
5. 釣魚連結
釣魚連結是熱門的虛擬貨幣詐騙方法之一，使用者很容易在詐騙網站下載假冒的虛擬貨幣貨幣錢包與交易所App，或是詐騙集團容易用抽獎、合作機會、任證程序等方式包裝調於連結，讓被害者無形中按下授權使用錢包的權限。
像是在2024年一名工程師被詐騙集團盯上，這名工程師經常在推特分享虛擬幣相關貼文，詐騙集團假借邀約訪談，卻給出釣魚連結，在視訊結束後要求他點擊釣魚網址確認授權內容，這名工程師點擊後不到十分鐘，錢包內的虛擬貨幣就被轉出。
貓董律師提醒大家！
在點擊連結時，務必多確認連結來源的正確性再點選比較保險，畢竟釣魚連結只需要受害者按幾個鍵，就會高機率發生資產被全數轉出的情形，且多半查緝不易損失通常又較為重大，所以大家務必做好預防，較能避免後續的財產損失。
截至2024年為止，還有更多的虛擬貨幣詐騙案例，如：虛擬貨幣詐騙打工（完整新聞點我看）、比特幣詐騙交友（完整新聞點我看）、虛擬貨幣詐騙投資群組（完整新聞點我看）、智能合約詐騙（完整新聞點我看）…等。虛擬貨幣詐騙近四年累計已逾7億元，虛擬貨幣詐騙案例層出不窮，希望大家在進行任何投資或交易前，都應提高警覺、多加查證，事先了解常見的詐騙手法後，能夠加以預防避免。
關於貓董律師
貓董律師深知法律問題對於一般大眾來說往往複雜而艱深，若缺乏適當指導，可能導致自身權益受損，尤其面對現在詐騙案件頻傳的時代，更需要有人能幫助引導與維護權益。作為台灣虛擬資產反洗錢協會的理事，貓董律師不僅在虛擬貨幣詐騙、加密貨幣洗錢、銀行法吸金等案件中具備專業知識，更曾主辦多起虛擬貨幣訴訟案件，成功協助客戶捍衛權益。也曾受邀至數位時代、遠東銀行、Tesa台灣電子商務暨創業聯誼會等平台演講，是值得您信賴的專業律師。
貓董律師的服務範疇包括但不限於：
- 幣安詐騙
- 比特幣詐騙
- 虛擬貨幣詐騙
- 加密貨幣洗錢
- 幣商登記制度問題
- 幣商詐騙
- 幣商洗錢
- 虛擬貨幣違法吸金等銀行法問題
- 警示帳戶處理
- 告誡戶處理
- 虛擬貨幣交易所訴訟
無論您是在虛擬貨幣交易中遇到困難、詐欺、洗錢等問題，或是被列為警示帳戶、告誡戶，需專業建議防範法律風險，貓董律師就是您值得依賴的最佳夥伴。貓董律師擅長虛擬貨幣訴訟，同時提供多元的委任方案，讓您能根據自身的需求及能負擔的成本費用來委任律師，而不用一定要花高額的費用委任律師全部處理，費用可以根據您的需求及預算調整，提供適合您的彈性法律服務方案。
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