虛擬貨幣投資熱潮席捲全球，但與此同時，假交易所詐騙案件也層出不窮，讓許多投資人血本無歸。這些詐騙手法往往包裝精美、看似合法，甚至還會利用名人推薦或假造監管認證，讓人難以察覺其中陷阱。究竟該如何辨識假交易所？遇到可疑情況時該如何應對？貓董律師帶你了解常見虛擬貨幣詐騙手法，並提供實用防範對策，幫助你在虛擬貨幣投資路上遠離風險，守住財產安全！
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假交易所詐騙是什麼？
假交易所詐騙是目前最常見的虛擬貨幣詐騙方法，通常詐騙集團都會先稱將資金投入假交易所即可獲得高額報酬，等假交易所吸入大量資金後，再以虛擬貨幣出金繳稅的話術禁止受害者出金。
第一種是假冒現有的知名交易所，像是冒充幣安交易所，利用幣安交易所的名義創立假群組，或舉辦高額報酬等限量活動吸引名眾入金，並要求民眾將虛擬貨幣打入指定錢包，再宣稱會連本帶利返還。等到投資人發現，對方音訊全無，才會發現自己上當受騙。
第二種假網站則是自創品牌，宣稱是新興交易所，並提供多元的投資理財方案吸引民眾入金投資。這類的交易所多半會大量在論壇中曝光，營造出有名氣、有討論度的假象，或是利用假帳號在大量在投資群組中，大打廣告，營造網站值得信賴的假象。
要如何避免碰到假交易所詐騙，最重要的就是要確保下載及使用的軟體、APP來源正確，因此到官方網站下載程式是最安全的，千萬不要輕易點擊網路上陌生的連結，就算是你信任的投資群組、社團連結也不要輕易點擊。
常見的交易所詐騙手法
1. 假交易所／詐騙平台
詐騙者會建立看似專業的交易所網站或App，甚至仿冒知名交易所名稱，設計上精美幾乎無破綻，讓投資者誤以為是合法平台。一旦受害者入金，詐騙集團可能會：
✔ 限制提款（找各種理由拖延出金）
✔ 操縱數據（顯示假獲利，誘騙投資者加碼）
✔ 捲款消失（突然關閉網站、客服失聯）
2. 高回報投資計畫（資金盤）
詐騙者以「高額回報」吸引投資者，聲稱只要投資，就能獲得穩定且遠超市場平均的收益。這類騙局往往是「龐氏騙局」，初期用新投資者的資金支付舊投資者的獲利，直到資金鏈斷裂，整個平台倒閉，投資者血本無歸。
3. 假冒官方客服
詐騙集團會假冒知名交易所的客服，透過社群媒體、電子郵件或即時通訊工具聯繫投資者，謊稱帳戶異常、資金凍結，要求提供個資或支付「解鎖費」、「解凍費」、「稅金」、「保證金」等各種名目之費用。實際上正規交易所並不會以再繳納費用的方式限制提領權利。
4. 空投詐騙
詐騙者會利用免費空投吸引受害者，要求提供私鑰、授權可疑智能合約，或引導受害者至惡意網站，結果輕則被騙走資金，重則整個錢包被盜。
5. 假名人推薦
詐騙者利用其他技術或偽造廣告，假冒知名企業家、投資人推薦某個交易所或投資機會，增加可信度。例如，你可能會在社群媒體上看到某位名人「親自推薦」某個交易平台，但實際上這些廣告都是合成的。
台灣合法虛擬貨幣交易所查詢
台灣目前合法的虛擬貨幣交易所，可至證券期貨局「業務主題專區」，查詢提供虛擬資產服務之事業或人員，裡面會有＂已依VASP登記辦法完成洗錢防制登記之業者名單＂的相關連結查詢。
使用國際大型虛擬貨幣交易所會比較有保障嗎？
許多虛擬貨幣投資者喜歡使用國際知名前幾大的虛擬貨幣交易所進行投資，是因為相對來說比較安全有保障，但實際上過去也曾有多家知名虛擬貨幣交易所倒閉的案例，且交易所可能未正式落地於台灣，也就是未符合現行法律規範，仍屬於境外交易所，原則上遇到任何風險或意外時是無法完全保障投資人的權益的，因此務必多加留意。
遇到假交易所詐騙怎麼辦？
一般來說，遇到虛擬貨幣詐騙、假交易所詐騙，只要受害者保留相關證據還是有機會追回損失。不過也要當心，坊間有很多保證討回款項的服務，這絕對是二次詐騙！
貓董律師就曾經遇到客戶跟我說，他認識一個朋友跟他說只要付錢給某個人脈很廣的大佬，就可以幫你追回金流。天底下沒有這種事，要拿回被詐騙的錢要靠法律程序，千萬記得！跟你說保證能拿回錢的一定有鬼！【詳細全文看這邊】。
以下將介紹虛擬貨幣詐騙自救方法的事後處理五大關鍵步驟，讓你能提高拿回錢的機率：
步驟一：保持聯繫
很多人可能會很訝異，為什麼都已經知道是遇到加密貨幣詐騙，為何還要跟對方保持聯繫？這其實是為了後續能讓檢警偵辦案件時有線索、有機會聯繫到詐騙集團。若是投資人在得知被詐騙後，急著質問對方或是向對方透露出您已經知道他是詐騙集團的訊息，對方極有可能會封鎖帳號，而導致後續的調查更加困難。
步驟二：查證資訊
當懷疑投資項目或交易平臺是否為詐騙時，投資人可透過網站查證相關資訊。例如當有不知名的人士宣傳自己是知名交易所幣安的客服而傳送註冊連結時，投資人可透過google等搜尋引擎輸入該交易所的名稱（例如輸入「幣安」），找到真的官方網站的網址來檢查與對方傳送的連結是否相符，或可撥打165防詐騙專線初步查證被騙的可能性。
步驟三：保留紀錄
保留紀錄是最關鍵的一步！在訴訟過程中最怕的就是缺乏證據來支持事實，在調查過程中也需要受害者提供相關資料（對話紀錄、網站入口連結、加害人社群帳號、匯款或打幣紀錄、錢包地址、金流分析）等過程來協助檢警單位進一步的調查。因此在投資的過程中，投資人應盡量留下文字記錄及相關資料，以備不時之需。
步驟四：諮詢律師
若受騙金額數目不小，或是對後續訴訟程序感到陌生，受害者也可選擇委任專業律師處理訴訟程序或尋求律師的專業意見。
步驟五：提供資料
與貓董律師諮詢後，貓董律師會協助彙集相關虛擬貨幣詐騙紀錄（對話紀錄、網站入口連結、加害人社群帳號、匯款或打幣紀錄、錢包地址、金流分析）後，並撰寫訴狀，將所有內容提供給檢警單位。越是完整的資料除了越有助於檢警單位調查，也越能提高把錢拿回來的機率。
遇到假交易所詐騙需要請律師嗎？
一般來說遇到虛擬貨幣詐騙時，聯繫專業的幣圈律師可以更快速的協助你整理相關必要資訊與證據，盡可能地去保障受害人的權益，提升能夠追回損失的機會。更重要的是，律師可以為你更有效地與其他執法機構進行溝通，也能更確保案件的處理進度狀況。
如果你正在尋找加密貨幣詐騙、幣圈相關的專業律師，貓董律師就是你的最佳選擇！貓董律師擅長虛擬貨幣訴訟，同時提供多元的委任方案，讓你能根據自身的需求及能負擔的成本費用來委任律師，而不用一定要花高額的費用委任律師全部處理，費用可以根據您的需求及預算調整，提供適合您的彈性法律服務方案。
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虛擬貨幣投資時需慎防這 5 大疑點
詐騙手法多元，又時常推陳出新，投資人難以知道所有的虛擬貨幣詐騙手法，但實際上卻可以透過了解虛擬貨幣詐騙的常見特色來事先預防。以下將介紹 5 大虛擬貨幣詐騙常見特色，讓投資人遇到新的投資機會時，可以先運用這些特徵來判斷投資標的或投資平臺是不是有可能是詐騙項目，藉以替自己把關，並避免影響到銀行帳戶的可能。
虛擬貨幣詐騙疑點 1：催促入金
入金可以理解成存入資金來購買虛擬貨幣的意思，催促入金是虛擬貨幣詐騙常見的特徵之一。行銷、業務會以各種威脅利誘方式催促投資人趕快買幣，甚至會以限時優惠的方式，增加壓迫感與緊張感。
然而，正規的加密貨幣交易所很少會特別加line或跟你加通訊軟體提供投資者一對一的服務或推銷，也不會以各種理由給投資人購買的壓力，會這樣不斷催促入金的投資項目或交易平臺在市場上為詐騙居多。
虛擬貨幣詐騙疑點 2：專人服務
法院判決上常見的加密貨幣詐騙案例事實多半是由詐騙集團成員偽裝為客服人員，以Line等通訊軟體指示投資人進行買幣、轉帳等金流上的操作。
但事實上正規的交易所並不會透過Line、FB messenger、IG等方式私訊教導投資人如何操作，而是會以較正式的Email或網站公布的方式來推廣虛擬貨幣交易所的相關訊息。
虛擬貨幣詐騙疑點 3：出金限制
加密貨幣詐騙為交易所或投資平台，會設定許多出金限制（亦即提領資金）。例如透過投資人需投資滿一定額度才能提領資金，或是需升等為VIP才能提領資金等等話術（尤其是叫你要繳稅、繳保證金、繳解凍金才能出金的基本上有非常大的機率是碰到虛擬貨幣詐騙，像是下方圖片），來威脅利誘投資人再投入本金。這些虛設的出金限制實際上是為了讓投資者能投入更多金錢所設下的圈套，正規的交易所並不會有任何不合理的出金規則，限制投資者的權利。
虛擬貨幣詐騙疑點 4：巧立名目
某些加密貨幣詐騙的投資平臺會時常以需要建檔費、人工處理費等方式巧立名目，藉此在投資人後續使用投資平台提供的相關服務時扣除大額的手續費或行政費用，來鯨吞蠶食投資人的本金。
因此，若投資人發現註冊或交易時收受的費用明顯不合理，就應提高警覺。
虛擬貨幣詐騙疑點 5：虛假連結
傳送虛假連結是加密貨幣詐騙最常使用的手法，運用傳送假連結來引導投資人登入假網站、讓投資人在不知不覺的情況下，交給犯罪集團重要的個人資料及帳號密碼。
需要特別注意的是，市場上也常出現冒充國外知名交易所的方式傳送假連結給投資人。因此並不是交易所或投資平臺知名就可隨意點選連結，最保險的方式還是由投資人自行尋找正確的網址來源使用，避免使用投資群組或親朋好友傳的不明連結，才能避免重要資料外洩及資金遭到移轉。
當心！遇到虛擬幣投資詐騙還可能導致銀行帳戶被列為警示或告誡
倘若使用了非法的虛擬貨幣交易平台，也有可能會因為曾提供帳戶給詐騙集團（例如：詐騙集團常以代操投資或協助辦理貸款為理由，來索要投資人的銀行帳戶），而導致銀行帳戶有收到贓錢的可能，或是銀行帳戶出入金出現異常、可疑狀況…等，這些原因都很可能導致被銀行關切，甚至被列為警示帳戶而無法進行任何金融操作，也就是投資人所說的「銀行帳戶被凍結」的情形。
（※ 延伸閱讀：為什麼銀行帳戶會變警示帳戶？貓董律師教你5招解除辦法、告誡戶限制五年！貓董律師協助撰寫訴願書解除告誡）
隨著虛擬貨幣的投資熱潮高漲，越來越多投資人參與其中。然而，在選擇交易平台時，若不慎使用非法或不明交易所，可能會因為曾提供銀行帳號給詐騙集團，而被警示帳戶或帳戶被凍結，嚴重影響到日常生活，甚至必須面臨詐欺及洗錢等刑事責任。
因此，若要進行虛擬貨幣投資，貓董律師在此提醒投資人，務必選擇經台灣金融監管機構核准的合法交易所進行交易，並了解虛擬貨幣的法律規範，以保護自身權益，避免陷入不必要的法律糾紛與金融風險。
