隨著虛擬貨幣市場的發展,許多人開始關心在台灣投資、交易虛擬貨幣是否符合法規?會不會不小心觸犯法律?貓董律師將帶大家深入了解台灣對虛擬貨幣的法律規範,並提供投資人應注意的事項,讓你擁有更全面的基礎了解。

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台灣虛擬貨幣合法嗎?

簡單來說,在台灣進行虛擬貨幣的投資與交易是合法的,並會受到相關金融法規的監管。但在進行任何交易與投資時,都應多加留意買賣虛擬貨幣的對象或是使用的加密貨幣交易所是否合法或可信賴,否則就很容易牽涉到詐騙案件當中。而目前臺灣加密貨幣法規仍著重於洗錢防制、詐欺、違法吸金等法律責任,最新的洗錢防制法規定:提供加密貨幣服務的業者未完成洗錢防制登記而營業,不得提供虛擬資產服務,違反者最重處2年以下有期徒刑。

投資虛擬貨幣需要繳稅嗎?

財政部已研議加密貨幣所得課稅規定,虛擬通貨的所得課稅規定方面,財政部指出,個人或營利事業買賣「具證券性質」的虛擬通貨,其交易損益屬所得稅法規定的「證券交易損益」;目前台灣停徵證所稅,營利事業應依所得基本稅額條例規定,將該損益計入基本所得額。

至於買賣「非證券性質」的虛擬通貨,財政部表示,個人非經常性買賣非屬證券性質虛擬通貨的所得,屬所得稅法規定的「財產交易所得」,應以交易時的成交價額,減除原始取得成本及相關費用後的餘額為所得額,併入綜合所得總額課徵所得稅。

虛擬貨幣出金前要繳稅當心是詐騙!

若有交易所聲稱要繳稅給平台才能完成出金的情況,務必提高警覺,這是常見的詐騙手法之一。合法的稅務繳納一般由稅務機關直接通知,而非透過交易平台要求提前支付,稅務機關目前也沒有授權交易所向投資人收取稅金。

虛擬貨幣出金是否需繳稅並非一概而論,需結合具體情況和當地法規進行判斷。如有疑慮,應尋求專業建議,以確保自身權益。切勿只因交易所說要繳稅才能出金,就貿然再投入金錢

當心!使用非法虛擬幣交易所可能導致銀行帳戶被列為警示

倘若使用了非法的虛擬貨幣交易平台,也有可能會因為曾提供帳戶給詐騙集團(例如:詐騙集團常以代操作為理由或協助辦理貸款為理由,來索要投資人的銀行帳戶),而導致銀行帳戶有收到贓錢的可能,或是銀行帳戶出入金出現異常、可疑狀況…等,這些原因都很可能導致被銀行關切,甚至被列為警示帳戶而無法進行任何金融操作,也就是投資人所說的「銀行帳戶被凍結」的情形。
(※ 有關警示帳戶的問題,歡迎閱讀:為什麼銀行帳戶會變警示帳戶?貓董律師教你5招解除辦法

隨著虛擬貨幣的投資熱潮高漲,越來越多投資人參與其中。然而,在選擇交易平台時,若不慎使用非法或不明交易所,可能會因為曾提供銀行帳號給詐騙集團,而被警示帳戶或帳戶被凍結,嚴重影響到日常生活,甚至必須面臨詐欺及洗錢等刑事責任

因此,若要進行虛擬貨幣投資,貓董律師在此提醒投資人,務必選擇經台灣金融監管機構核准的合法交易所進行交易,並了解虛擬貨幣的法律規範,以保護自身權益,避免陷入不必要的法律糾紛與金融風險。

台灣合法的虛擬貨幣交易所有哪些?

台灣目前合法的虛擬貨幣交易所,可至證券期貨局「業務主題專區」,查詢提供虛擬資產服務之事業或人員,裡面會有"已依VASP登記辦法完成洗錢防制登記之業者名單"的相關連結查詢。

若你有任何關於虛擬貨幣詐騙的問題,就讓有豐富虛擬貨幣訴訟經驗的貓董律師協助你吧!

如何避免遇到虛擬貨幣詐騙?慎防這 5 大疑點

詐騙手法多元,又時常推陳出新,投資人難以知道所有的虛擬貨幣詐騙手法,但實際上卻可以透過了解虛擬貨幣詐騙的常見特色來事先預防。以下將介紹 5 大虛擬貨幣詐騙常見特色,讓投資人遇到新的投資機會時,可以先運用這些特徵來判斷投資標的或投資平臺是不是有可能是詐騙項目,藉以替自己把關,並避免影響到銀行帳戶的可能。

虛擬貨幣詐騙疑點 1:催促入金

入金可以理解成存入資金來購買虛擬貨幣的意思,催促入金是虛擬貨幣詐騙常見的特徵之一。行銷、業務會以各種威脅利誘方式催促投資人趕快買幣,甚至會以限時優惠的方式,增加壓迫感與緊張感。

然而,正規的加密貨幣交易所很少會特別加line或跟你加通訊軟體提供投資者一對一的服務或推銷,也不會以各種理由給投資人購買的壓力,會這樣不斷催促入金的投資項目或交易平臺在市場上為詐騙居多。

虛擬貨幣詐騙疑點 2:專人服務

法院判決上常見的加密貨幣詐騙案例事實多半是由詐騙集團成員偽裝為客服人員,以Line等通訊軟體指示投資人進行買幣、轉帳等金流上的操作。

但事實上正規的交易所並不會透過Line、FB messenger、IG等方式私訊教導投資人如何操作,而是會以較正式的Email或網站公布的方式來推廣虛擬貨幣交易所的相關訊息。

虛擬貨幣詐騙疑點 3:出金限制

加密貨幣詐騙為交易所或投資平台,會設定許多出金限制(亦即提領資金)。例如透過投資人需投資滿一定額度才能提領資金,或是需升等為VIP才能提領資金等等話術(尤其是叫你要繳稅才能出金的基本上有非常大的機率是碰到虛擬貨幣詐騙,像是下方圖片),來威脅利誘投資人再投入本金。這些虛設的出金限制實際上是為了讓投資者能投入更多金錢所設下的圈套,正規的交易所並不會有任何不合理的出金規則,限制投資者的權利。

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虛擬貨幣詐騙疑點 4:巧立名目

某些加密貨幣詐騙的投資平臺會時常以需要建檔費、人工處理費等方式巧立名目,藉此在投資人後續使用投資平台提供的相關服務時扣除大額的手續費或行政費用,來鯨吞蠶食投資人的本金。

因此,若投資人發現註冊或交易時收受的費用明顯不合理,就應提高警覺。

虛擬貨幣詐騙疑點 5:虛假連結

傳送虛假連結是加密貨幣詐騙最常使用的手法,運用傳送假連結來引導投資人登入假網站、讓投資人在不知不覺的情況下,交給犯罪集團重要的個人資料及帳號密碼。

需要特別注意的是,市場上也常出現冒充國外知名交易所的方式傳送假連結給投資人。因此並不是交易所或投資平臺知名就可隨意點選連結,最保險的方式還是由投資人自行尋找正確的網址來源使用,避免使用投資群組或親朋好友傳的不明連結,才能避免重要資料外洩及資金遭到移轉。

虛擬貨幣交易所、個人幣商留意!登記制法規新上路

2024年加密貨幣法規上路:加密貨幣業者登記制全面實施

金管會宣布,自2024年12月1日起,全新「加密貨幣業者登記制」正式上路所有在台灣經營虛擬貨幣業務的業者,不論是否已列入法遵聲明名單,都必須重新完成登記,以確保加密貨幣業者的運作符合金融市場的規範、提升市場透明度,並加強政府對其監督之效力。未來若未完成登記制而營業,恐將面臨二年以下有期徒刑及新臺幣五百萬元以下罰金,業者務必多加留意。

「加密貨幣業者登記制」的實施對業者的影響包含合規成本的增加,以及產生一段適應過渡期,但整體來說更能為業者增加市場競爭力、提升品牌信譽與市場地位。

警示帳戶、虛擬貨幣詐騙、登記制問題找貓董律師幫您解決!

如果不知道怎麼處理警示帳戶問題,或是投資虛擬貨幣時遇到詐騙,還是個人幣商遇到登記制法律問題,建議找尋專業律師協助,以盡快處理相關資訊與證據,確保自身權益。

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