在偵查庭上,有兩個人站在對立的兩端:一個是匯了錢、認為自己被騙的告訴人,一個是收到那筆錢、被當成詐騙幫手的被告。看起來,一個是被害人,一個是加害人。
但這個案子最後翻轉的關鍵,正是檢方看穿了一件事——這兩個對立的人,其實是同一場騙局裡的兩名受害者。
被告是在交友軟體上認識了一個對象,被慫恿投資虛擬貨幣,基於信任投了 70 多萬。後來對方說「有一筆錢要匯給你」,要她提供帳號,她照做了,那筆錢就這樣進了她的帳戶。她不知道的是,這筆錢是另一個人被詐騙的款項,而她的帳戶,被詐團拿來當成洗錢的中繼站。
檢方注意到的:兩個人被騙的劇本一模一樣
被告被控詐欺取財、洗錢,理由是她提供帳戶、又轉匯了款項。她坦承帳戶確實是她交出去的,但堅稱自己是被假投資話術騙了 70 多萬的受害者,並提出與對方的完整對話紀錄佐證。
真正讓檢方採信的,是一個耐人尋味的比對。檢方檢視後發現:本案的告訴人——也就是匯錢進她帳戶、回頭指控她的那個人——同樣是在網路交友之後,被網友慫恿投資才匯出款項的。
兩個人的遭遇放在一起看,輪廓幾乎重疊:都是網路交友、都是被投資話術說動、都依指示交出了錢或帳戶。檢方因此認定,告訴人匯款的過程和被告提供帳戶的過程「存在高度相似性」,很可能是同一個詐騙集團所為。既然告訴人可能被這個集團詐騙,那就無法排除被告也是被同一個集團、用同樣的手法,當成洗錢工具利用的對象。
當加害人和被害人其實是同一批人
這正是現今詐騙集團最狡猾的地方。檢方在處分書裡也點出:詐騙手法花樣百出,集團會用應徵工作、申辦貸款、投資獲利等各種說詞,引誘民眾投入資金、或騙取可以逃避追查的帳戶與門號。一筆贓款從被害人 A 的手裡,流進被害人 B 的帳戶,再被轉走——A 以為是 B 騙了他,B 卻根本不知道自己的帳戶被當成了管道。兩個受害者就這樣被擺到了對立面。
看懂這個結構,案子的答案就清楚了:就算被告確實有轉匯款項的動作,也難以認定她主觀上有詐欺、洗錢的犯意——因為她和告訴人一樣,都只是被同一套投資話術騙了的人。
結果
檢方認定被告是受詐騙集團以不實投資話術所騙,誤以為提供帳戶是投資所需,主觀上難認有犯罪故意,詐欺、洗錢的罪嫌都不足,依刑事訴訟法第 252 條第 10 款作成不起訴處分。
交友詐騙被警示帳戶，收到傳票你需要知道的事
自己的投資損失，是爭取不起訴最重要的證據。
很多人遇到這種狀況，第一個反應是怕被追究，想把跟對方的對話全部刪掉。這是最危險的做法。你的投資損失紀錄、匯款明細、假交易所的對話，是還原你被騙事實的唯一材料。這些東西越完整，律師能幫你做的就越多。
交友詐騙投資受害者，不等於自動免責。
自己被騙虧損不能直接免除人頭帳戶的法律責任，但損失紀錄是說明你是受害者的關鍵佐證。能證明自己被騙帳戶，是爭取不起訴跟成功解除警示帳戶的大關鍵。
收到警示或傳票，不要自己去說明。
偵查階段一句說錯的話，可能被認定為「有故意」，直接影響是否起訴。第一步是找律師，整理好所有材料和陳述方向，再到案說明。
如果你也被指控詐欺洗錢罪
被假投資、虛擬貨幣詐騙的人常陷入一個尷尬的處境:你自己被騙了大筆錢,卻因為帳戶被詐團利用,反過來被另一個受害者告。對方眼中你是騙子,可你心裡清楚,你跟他一樣都是被害人。
遇到這種情況,你要做的不是急著跟對方爭辯,而是把「你也是被害人」這件事用證據拼出來——你跟詐騙對象的對話、你自己投入與損失的金流、對方話術的痕跡。當這些能和對方被騙的軌跡對得上,反而是最有力的辯護。如果你的帳戶因此被列警示帳戶,可以參考虛擬貨幣詐騙自救的說明,以及成功解除警示帳戶的案例。
補充一點:這個案子裡,被告雖然刑事不起訴,警方仍依洗錢防制法對她裁處了「告誡」。刑事不起訴和行政告誡是兩條獨立的線,如果你也收到告誡,記得它有自己的救濟期限,別漏掉。
FAQ
被假投資虛擬貨幣詐騙騙走帳戶,反被另一個受害者告詐欺怎麼辦?
先把你被詐騙的證據整理出來:你跟投資對象的對話、你自己投入與損失的金流、對方的話術紀錄。如果你被騙的過程和告訴人被騙的軌跡相似,反而能佐證你們是同一場騙局的受害者。交給律師評估,有機會主張主觀不知情、爭取不起訴。
虛擬貨幣詐騙裡我的帳戶被當成洗錢人頭,會被判刑嗎?
不一定。洗錢與幫助詐欺都要有主觀犯意才成立。如果能證明你是被不實投資話術騙、誤以為提供帳戶是投資所需,主觀上沒有處理犯罪所得的認知,就有空間不成立。關鍵在還原你被詐騙的完整脈絡。。
虛擬貨幣詐騙案刑事不起訴後,警方的告誡會自動撤銷嗎?
不會。刑事不起訴和行政上的告誡是兩條獨立的程序,不起訴不代表告誡自動消失。告誡有自己的救濟期限,如果你想撤銷,要另外針對告誡處分處理,建議盡早諮詢律師。
被假投資騙了錢、還被當成洗錢人頭?
把你的狀況告訴貓董律師,所有資料嚴格保密,越早處理越有空間。
加 LINE 免費諮詢 15 分鐘
