【詐欺洗錢不起訴】交友詐騙代買虛擬貨幣成人頭帳戶，貓董律師協助成功解除警示帳戶

案件摘要

欄位	內容
案件類型	交友詐騙 → 代買虛擬貨幣 → 人頭帳戶 → 警示帳戶
當事人狀況	交友軟體認識自稱進貨商的朋友，受託代買虛擬貨幣，帳戶因此收到贓款，遭警示並以詐欺洗錢罪嫌調查
委任時間點	帳戶遭警示、收到詐欺洗錢罪嫌通知後委任
處理方式	提交虛擬貨幣購買交易紀錄，說明帳戶頻繁正常使用，強調主要帳戶不會用於犯罪，證明當事人係遭詐騙
處理結果	詐欺洗錢不起訴處分，成功解除警示帳戶

交友詐騙代買虛擬貨幣被警示帳戶是什麼情況？真實案例還原

小雯（化名）在交友軟體上認識了一個自稱做進口貿易的男性，兩人聊了一段時間，對方噓寒問暖，讓她逐漸對這段關係產生信任。

某天，對方說自己的生意需要用虛擬貨幣付款，但個人帳戶有購買限額，問小雯可不可以幫忙代買一些，錢會先轉給她，讓她去買好再轉虛擬貨幣。小雯想說只是幫個朋友的忙，就答應了。

款項匯入她的帳戶後，她依照對方指示購買虛擬貨幣並轉出。沒多久，她的帳戶突然被銀行凍結，通知她帳戶已被列為警示帳戶，隨後收到警察通知，以詐欺及洗錢罪嫌展開調查。她才知道，那筆匯進來的錢是詐騙贓款，而那個她以為是朋友的人，早已失聯。

交友詐騙成人頭帳戶被告詐欺洗錢，律師怎麼處理？

貓董律師接案後，確認這是一件典型的交友詐騙案件，核心辯護方向在於還原小雯提供帳戶的真實動機，並從她的帳戶使用行為切入，建立主觀不知情的論點。

這個案子能爭取不起訴的關鍵，在於三個具體事實：完整的虛擬貨幣購買交易紀錄、帳戶長期頻繁正常使用的歷史，以及主要帳戶不會用於犯罪的生活邏輯。

關鍵行為一：提交完整的虛擬貨幣交易紀錄。小雯每一筆代買的紀錄都清楚留存，時間、金額、錢包地址一目了然。這份紀錄說明整個過程是她真實執行的，而不是事後捏造的說詞，同時也還原了她以為自己在幫朋友處理正常商業需求的完整脈絡。

關鍵行為二：帳戶頻繁使用是無罪的反證。貓董律師向檢察官說明，小雯這個帳戶是她日常頻繁使用的主要帳戶，薪資、生活費、日常消費全部經過這裡。一個計畫配合詐騙集團洗錢的人，不可能用自己最重要、最容易被追查的帳戶來做這件事。這個邏輯直接說明小雯主觀上沒有配合犯罪的意圖。

關鍵行為三：對方的話術具備高度欺騙性。進口貿易、虛擬貨幣限額、代買需求——這三個理由對不熟悉金融操作的一般人來說完全合理。貓董律師整理了雙方完整的對話紀錄，清楚呈現對方如何一步一步建立信任、再提出請求，讓檢察官看到小雯是被精心設計的話術誤導，而不是主動配合詐騙。

成功解除警示帳戶，爭取到詐欺洗錢不起訴

檢察官審酌虛擬貨幣交易紀錄、帳戶使用歷史，以及雙方對話脈絡後，認定小雯主觀上不具備詐欺及洗錢的犯罪故意。

最終對小雯作出詐欺及洗錢不起訴處分，刑事責任完全排除。

不起訴處分確定後，持處分書向原通報機關申請解除警示，帳戶功能恢復正常，這場因為一段交友詐騙引發的法律風暴，正式結束。

交友詐騙被警示帳戶，收到傳票你需要知道的事

交友軟體上的「代買虛擬貨幣」請求，是交友詐騙最常見的手法之一。

詐騙集團會花時間在交友軟體上建立信任關係，再以商業需求、限額問題等理由請對方代買虛擬貨幣或代收款項。當事人以為是幫朋友忙，實際上已經成為詐騙金流的一環。帳戶收到贓款的那一刻，法律程序就已經啟動。

帳戶使用紀錄和虛擬貨幣交易紀錄，是這類案件最重要的證據。

一旦帳戶被警示，馬上做兩件事：第一，截圖保存所有和對方的對話紀錄；第二，把每一筆虛擬貨幣的購買和轉出紀錄截圖備份。這兩份材料是律師在偵查階段能用的核心武器。

收到詐欺洗錢罪嫌通知，不代表一定會被起訴。

罪嫌通知是偵查程序的開始，不是終點。主觀上不知情、有具體證據佐證、帳戶使用行為正常，這些都是爭取不起訴的有效論點。越早委任律師整理材料、準備答辯方向，在偵查階段就能有效說明事實，避免進入起訴程序。

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本文由王心婕律師（執照字號 108臺檢字第15214號 ／ 台灣虛擬資產反洗錢協會理事）依實際辦案經驗撰寫。

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